Det \u00e4r helt surrealistiskt, men i Spanien \u00e4r m\u00e4klaren skyldig att enligt lag unders\u00f6ka att en k\u00f6pande kund inte \u00e4r en kriminell pengatv\u00e4ttare, terrorist eller dylikt. Det handlar allts\u00e5 om att f\u00f6rbygga pengatv\u00e4tt. Av Christofer Fogelberg, Start Group
\nchris@startgroup.com Tel 952 90 48 90
\nH\u00e4r kan du l\u00e4sa om aktuella \u00e4mnen som handlar om att s\u00e4lja eller k\u00f6pa bostad p\u00e5 Costa del Sol.<\/p>\n
Det kallas att vi \u00e4r ”sujeto obligado\u201doch innefattar \u00e4ven banker, advokater, revisorer, notarier, juvelerare, med fler. Vad det i princip inneb\u00e4r \u00e4r att staten har lagt ut ansvaret p\u00e5 dessa akt\u00f6rer att kontrollera var pengarna, som anv\u00e4nds vid en bostadsk\u00f6p, kommer ifr\u00e5n. Vi som m\u00e4klare innefattas och m\u00e5ste g\u00f6ra en unders\u00f6kning av alla k\u00f6pare som vi sedan m\u00e5ste spara i tio \u00e5r. Om vi uppt\u00e4cker n\u00e5got som \u00e4r misst\u00e4nksamt m\u00e5ste vi anm\u00e4la detta till polisen som ser p\u00e5 saken och meddelar om aff\u00e4ren kan genomf\u00f6ras eller ej. Om misstanke ej anm\u00e4ls kan m\u00e4klaren b\u00f6tf\u00e4llas med upp till 600 000 \u20ac \u00e4ven om hen inte varit det minsta delaktig i sj\u00e4lva pengatv\u00e4tten.<\/p>\n
D\u00e4rf\u00f6r m\u00e5ste alla m\u00e4klarf\u00f6retag ha en utarbetad arbetsplan f\u00f6r att motverka pengatv\u00e4tt. Det innefattar tyv\u00e4rr att man m\u00e5ste st\u00e4lla en del obekv\u00e4ma fr\u00e5gor till kunden. T.ex. ”Har du tidigare varit straffad?”, ”Vad \u00e4r din \u00e5rsinkomst?”, ”Hur l\u00e4nge har du bott d\u00e4r du bor nu och jobbat d\u00e4r du jobbar?\u201d”\u00c4r du eller n\u00e5gon i din familj politiskt aktiv? (korruption…)”<\/p>\n
Utifr\u00e5n svaren, var kunden kommer ifr\u00e5n och var pengarna kommer ifr\u00e5n, m\u00e5ste m\u00e4klaren g\u00f6ra en intern rapport och best\u00e4mma riskfaktorn. Om det f\u00f6religger risk m\u00e5ste anm\u00e4lan g\u00f6ras. Alla kunder ska allts\u00e5 klassificeras och statistik ska g\u00f6ras (och beh\u00e5llas i tio \u00e5r!) utifall det skulle bli en inspektion av myndigheterna. All dokumentation m\u00e5ste dessutom digitaliseras. Om myndigheterna g\u00f6r en inspektion och uppt\u00e4cker en m\u00e4klarfirma som inte f\u00f6ljer detta (vanligare \u00e4n ni tror!) s\u00e5 blir b\u00f6terna upp till 1,5M \u20ac.<\/p>\n
Kort och gott s\u00e5 har staten gjort det bekv\u00e4mt f\u00f6r sig och kr\u00e4ver att m\u00e4klare, advokater, notarier, banker m.fl. ska g\u00f6ra det unders\u00f6kande jobbet gratis. Det l\u00e5ter helt tokigt men det \u00e4r verkligheten sedan denna lag tr\u00e4dde i kraft 2010.<\/p>\n
Det tokiga h\u00e4r \u00e4r att det inte finns n\u00e5gra krav p\u00e5 att ha en licens f\u00f6r att vara m\u00e4klare. Men de faktiska kraven p\u00e5 hur man m\u00e5ste arbeta \u00e4r stora. Tyv\u00e4rr \u00e4r det m\u00e5nga ”kollegor\u201dsom inte tror att det beh\u00f6ver g\u00f6ras n\u00e5got \u00e5t detta utan kan l\u00e4mna det \u00e5t advokaterna. Ibland n\u00e4r vi samarbetar med vissa m\u00e4klare v\u00e4grar de att samarbeta med f\u00f6rebyggandet av pengatv\u00e4tt och att fylla i r\u00e4tt formul\u00e4r. Eftersom m\u00e5nga av dem inte har n\u00e5gon kunskap om detta, eller kanske inte ens talar spanska, verkar de tro att det \u00e4r fritt fram att g\u00f6ra som man vill och att m\u00e4klaryrket bara \u00e4r att h\u00e4mta en kund p\u00e5 flyget, \u00f6ppna n\u00e5gra d\u00f6rrar och ta dem till en advokat som f\u00e5r l\u00f6sa pappersexercisen. De som jobbar p\u00e5 detta s\u00e4tt kommer kanske att f\u00e5 n\u00e5gra otrevliga \u00f6verraskningar i form av dryga b\u00f6ter nu n\u00e4r myndigheterna drar i alla tr\u00e5dar f\u00f6r att f\u00e5 in pengar. Ut\u00f6ver f\u00f6rebyggandet av pengatv\u00e4tt m\u00e5ste m\u00e4klarfirmorna ocks\u00e5 f\u00f6lja de Andalusiska lagarna om transparens och vilken typ av dokumentation man m\u00e5ste kontrollera innan ett objekt l\u00e4ggs ut till salu. M\u00e4klaren m\u00e5ste g\u00f6ra ett DIA dokument enligt Junta de Andaluicias modell som sammanfattar all information om fastigheten; m2, kostnader, servitut, cee, etc. B\u00f6ter f\u00f6r ett fel presenterat objekt \u00e4r 3000\u20ac per styck…<\/p>\n
I till\u00e4gg till detta m\u00e5ste f\u00f6retagen ocks\u00e5 f\u00f6lja GDPR och de spanska riktlinjerna genom att vara anm\u00e4lda hos AEPD s\u00e5 att myndigheterna vet vilken typ av information f\u00f6retaget handhar samt vilka medel som anv\u00e4nds f\u00f6r att skydda informationen. H\u00e4r kan b\u00f6terna vara upp till 20M \u20ac.<\/p>\n
F\u00f6r att garantera kvaliteten p\u00e5 alla dessa omr\u00e5den vidareutbildar vi p\u00e5 StartGroup v\u00e5r personal varje \u00e5r och jag rekommenderar starkt alla kollegor att g\u00f6ra det samma. I dessa tider \u00e4r det viktigare \u00e4n n\u00e5gonsin att h\u00f6ja kvaliteten i m\u00e4klaryrket.<\/p>\n
S\u00e5 om din m\u00e4klare fr\u00e5gar hur l\u00e4nge din sv\u00e5ger suttit i kommunaln\u00e4mnden s\u00e5 \u00e4r det inte f\u00f6r att hen \u00e4r nyfiken, utan hen g\u00f6r bara sitt jobb.<\/p>\n
Om artikelf\u00f6rfattaren: Christofer Fogelberg \u00e4r spansk m\u00e4klare och medlem i m\u00e4klarf\u00f6rbundet G.I.P.E. Kommer fr\u00e5n G\u00f6teborg, men har bott permanent p\u00e5 Costa del Sol sedan 1999. M\u00e4klare sedan 2001 och sedan 2003 driver han fastighetsm\u00e4klarf\u00f6retaget StartGroup som har kontor i Calahonda, Mijas Costa. StartGroup har f\u00f6r n\u00e4rvarande \u00f6ver 650 privata f\u00f6rs\u00e4ljningsuppdrag, personalen talar 7 spr\u00e5k och alla \u00e4r externt utbildade i PBC, Decreto 218 och LOPD. I november 2019 blev Christofer invald som advisory director f\u00f6r det internationella branschorganet Association of International Property Professionals, AIPP Mer info www.startgroup.com<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Det \u00e4r helt surrealistiskt, men i Spanien \u00e4r m\u00e4klaren skyldig att enligt lag unders\u00f6ka att en k\u00f6pande kund inte \u00e4r en kriminell pengatv\u00e4ttare, terrorist eller dylikt. Det handlar allts\u00e5 om att f\u00f6rbygga pengatv\u00e4tt. Av Christofer Fogelberg, Start Group chris@startgroup.com Tel 952 90 48 90 H\u00e4r kan du l\u00e4sa om aktuella \u00e4mnen som handlar om att […]<\/p>\n","protected":false},"author":8,"featured_media":7938,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_et_pb_use_builder":"","_et_pb_old_content":"","_et_gb_content_width":"","footnotes":""},"categories":[4,37],"tags":[],"class_list":["post-7937","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-artiklar","category-hem-bostad"],"yoast_head":"\n